Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wie wir Geldwäscherei verhindern, wann und warum wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen. Die Verifizierung schützt Ihre Einlagen und stellt sicher, dass Auszahlungen nur an Sie persönlich erfolgen.

Unser Kampf gegen Geldwäscherei

Allyspin Casino betreibt seine Plattform unter der Lizenz MGA/B2C/394/2017 der Malta Gaming Authority. Damit unterstellen wir uns dem maltesischen Geldwäschereigesetz und den aufsichtsrechtlichen Vorgaben der Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU). Wir führen ein Risikomanagement ein, das Kunden-, Produkt- und Transaktionsrisiken bewertet und regelmäßig anpasst.

Diese Verpflichtung gilt für uns nicht als Formalität, sondern als Kernbestandteil eines fairen Spielbetriebs. Wir schulen unsere Mitarbeitenden fortlaufend, halten interne Verdachtsmeldeprozesse aufrecht und melden begründete Verdachtsfälle an die zuständige Meldestelle. Unsere AML-Richtlinien gelten für alle Spielerinnen und Spieler auf ally-spin-casino.ch ohne Ausnahme.

Wann wir Sie verifizieren

Die KYC-Prüfung (Know Your Customer) läuft bei uns in drei Stufen ab. Bei der Registrierung bestätigen wir Ihre Grunddaten wie Name, Geburtsdatum und Wohnadresse. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Verifizierung, denn erst nach der Prüfung geben wir Gelder frei. Zusätzlich können wir bei Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen oder bei ungewöhnlichem Spielverhalten eine erneute Prüfung auslösen.

• Identitätsnachweis: Personalausweis, Reisepass oder Führerausweis in gültiger Form
• Adressnachweis: Strom- oder Telefonrechnung, Bankauszug, höchstens drei Monate alt
• Zahlungsnachweis: Foto der verwendeten Karte, Auszug des E-Wallets oder Bestätigung der Kryptobörse
• Gegebenenfalls Nachweis der Geldquelle bei erhöhten Einzahlungssummen

So läuft die Verifizierung ab

In fünf Schritten geprüft

Laden Sie Ihre Dokumente direkt über den gesicherten Bereich Ihres Kontos hoch. Wir bearbeiten vollständige Einreichungen in der Regel innerhalb von 24 Stunden. Unvollständige oder unscharfe Dokumente lehnen wir ab und benachrichtigen Sie per E-Mail mit einer klaren Angabe, was fehlt.

• Schritt 1: Melden Sie sich an und öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Profil
• Schritt 2: Fotografieren Sie Ihr Ausweisdokument von beiden Seiten, gut lesbar und ohne Glanzlichter
• Schritt 3: Laden Sie die Dokumente hoch und warten Sie die automatische Eingangsbestätigung ab
• Schritt 4: Unser Compliance-Team prüft Ihre Unterlagen innerhalb von 0 bis 24 Stunden
• Schritt 5: Sie erhalten das Resultat per E-Mail und sehen den Status jederzeit in Ihrem Konto

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Ihre Ausweiskopien und Nachweise speichern wir verschlüsselt auf Servern mit streng beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeitenden der Compliance-Abteilung können die Dokumente einsehen. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, es sei denn, gesetzliche Meldepflichten verlangen dies.

Nachweis der Geldquelle

Bei hohen Einzahlungen oder auffälligen Mustern fordern wir einen Nachweis der Geldquelle (Source of Funds). Damit belegen Sie, dass die eingesetzten Mittel aus legaler Herkunft stammen, etwa aus Lohn, Vermögensverzinsung, Erbschaft oder Immobilienverkauf.

Als geeignete Belege akzeptieren wir Lohnabrechnungen der letzten drei Monate, Steuerbescheide, Bankauszüge, Dividenden- oder Verkaufsdokumente. Wir stellen diese Anfrage nicht, um Ihnen Schwierigkeiten zu machen, sondern weil unsere Lizenz uns dazu verpflichtet, wenn Summen oder Verhaltensmuster bestimmte Risikoschwellen überschreiten.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere automatisierten Prüfsysteme. Wir wenden die Regel Auszahlung über denselben Weg an: Gelder zahlen wir grundsätzlich über die Methode aus, über die Sie eingezahlt haben, und zwar höchstens bis zum Betrag Ihrer Einzahlungen. Überschüsse darüber überweisen wir per Banküberweisung oder eine mit Ihnen abgestimmte Alternative.

Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden. Es gelten Limits von 2.300 CHF pro Tag und 7.000 CHF pro Woche. Das Mindestauszahlungslimit beträgt 10 CHF. Das Casino erhebt keinerlei Gebühren auf Einzahlungen oder Auszahlungen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, sperren wir Auszahlungen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Einzahlungen bleiben in der Regel möglich, doch ohne Verifizierung kann kein Geld abfließen. Diese Massnahme schützt Ihr Guthaben vor unbefugtem Zugriff.

Stellen wir bei der Prüfung falsche Angaben, gefälschte Dokumente oder Drittzahlungen fest, schliessen wir das Konto und behalten uns vor, Guthaben einzubehalten und die zuständigen Behörden zu informieren. Bei Unstimmigkeiten wie abweichenden Namensschreibweisen oder Tippfehlern kontaktieren wir Sie zuerst und geben Ihnen Gelegenheit zur Korrektur.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Aufgrund der gesetzlichen Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion bewahren wir Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Danach löschen oder anonymisieren wir die Dokumente, sofern keine längere Aufbewahrungspflicht besteht, etwa im Rahmen laufender behördlicher Verfahren.

Sie können jederzeit über den Datenschutzkontakt in unseren Allgemeinen Geschäftsbedingungen Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen. Ihre Rechte auf Einsicht, Berichtigung und Löschung nehmen wir ernst und beantworten Anfragen binnen der gesetzlichen Fristen.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Verifizierung verlangen wir vor Ihrer ersten Auszahlung. Bei hohen Einzahlungssummen oder auffälligen Mustern können wir die Prüfung auch früher anfordern.

Welche Dokumente brauche ich für die KYC-Prüfung?

Einen gültigen Identitätsnachweis wie Personalausweis oder Reisepass, einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist, sowie je nach Zahlungsmethode einen Nachweis, dass die Methode Ihnen gehört.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Vollständige und lesbare Einreichungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden. Wir benachrichtigen Sie per E-Mail, sobald die Prüfung abgeschlossen ist.

Warum fordern Sie einen Nachweis der Geldquelle?

Unsere maltesische Lizenz verpflichtet uns, bei erhöhten Summen oder Risikomustern zu belegen, dass Ihre Mittel aus legaler Herkunft stammen. Geeignete Belege sind Lohnabrechnungen, Steuerbescheide oder Bankauszüge.

Kann ich über eine andere Methode auszahlen als einzahlen?

Grundsätzlich nicht. Wir zahlen über denselben Weg aus, über den Sie eingezahlt haben, höchstens bis zum Betrag Ihrer Einzahlungen. Überschüsse überweisen wir nach Rücksprache per Banküberweisung.